恒丰银行昆明违法遭罚 料理大额购汇业务未渎职考察
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  国家外汇治理局云南省分局近日公布的行政处罚抉择书(云汇检罚〔2019〕3号)显示,恒丰银行股份有限公司昆明分行具备为企业料理预付货款大额购汇业务未渎职展业考察的违法违规行为。

  上述行为违反了《银行料理结售汇业务治理方式》(中国人民银行令2014年第2号)第十八条、以及《国家外汇治理局对于印发〈银行料理结售汇业务治理方式实施细则〉的通知》(汇发〔2014〕53号)附件1《银行料理结售汇业务治理方式实施细则》第四条。依据《中华人民共跟 国外汇治理条例》第四十七条,国家外汇治理局云南省分局关于其罚款100万元人民币,没收违法所得42.64万元人民币,结束经营关于公售汇业务半年,责令于2019年10月31日前纠正违规行为。

  《银行料理结售汇业务治理方式》第十八条规定:银行料理结售汇业务时,该当依照“了解业务、了解客户、渎职审查”的原则关于相关凭证或商业单据进行审核。国家外汇治理局有明确规定的,从其规定。

  《银行料理结售汇业务治理方式实施细则》第四条规定:银行料理结售汇业务,该当遵循“了解业务、了解客户、渎职审查”的原则。

  (一)客户考察:关于客户提供的身份证明、业务状况等材料的正当性、真实性跟 有效性进行当真核实,将核实过程跟 效果以书面形式记录。

  (二)业务受理:执行但不限于国家外汇治理局的现有法规,关于业务的真实性与合规性进行审核,了解业务的交易目的跟 交易性质。

  (三)连续监控:及时监测客户的业务变更情况,关于客户进行动态治理。

  (四)问题业务:对业务受理或后续监测中觉察非常迹象的,应及时报告国家外汇治理局及其分支局(以下简称外汇局)。

  《中华人民共跟 国外汇治理条例》第四十七条规定:金融机构有下列情形之一的,由外汇治理机关责令限期纠正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重也许 逾期不纠正的,由外汇治理机关责令结束经营相关业务:

  (一)料理时常项目资金收付,未关于交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行偏颇审查的;

  (二)违反规定料理资本项目资金收付的;

  (三)违反规定料理结汇、售汇业务的;

  (四)违反外汇业务综合头寸治理的;

  (五)违反外汇市场交易治理的。

  以下为处罚原文:

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